基金有收盘吗?

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基金交易是T+1模式,交易日当天买入,第二个交易日才能卖出;而股票是T+0模式,交易日下午收盘前买入的股票,第二天一早就能够卖出。由此形成了基金与股票的不同操作方式——基金是不能“T+0”的,即不能当日买当日卖(除部分场内交易的ETF和LOF基金外)。 但其实基金的“t+0”效果是有的,那就是“净值循环”。 什么是“净值循环”呢? 以每日固定时间公布净值的基金为例,假设在交易日9:30-11:30及13:00-15:00期间内买卖该基金,则两个交易日后(不含交易日)就能实现当日买卖的“T+0”效果。但需要注意的是,这种“T+0”模式是有限制的,只限于基金份额的交易且必须是同一市场、同一品种的交易。 比如,周一13点购买基金A,周二15点后出售,周二15点前购入同样标的的基金B,周三13后售出,那么实际上就是实现了周一下单,周三赎回,周四到账的效果。只不过资金在这之间其实是经过了两次申购和赎回,只是由于两只基金融合交易且均为正常流程,所以实际成本并没有增加多少。这就是基金的“t+0”效果。

值得注意的是,因为货币基金交易对价一般是金额而非份额,因此并不存在所谓的“净值循环”,不过通过快速兑换功能,也能达到类似的目的。另外,债券基金由于采取主要投资组合的整体估值方法,一般交易日下午14:55后会调整当日收益率,因此如果把握得当,也可达到基金“t+0”的效果!

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由于基金的净值要到收市后才能计算得出,所以一般基金不存在收盘价。

基金单位价格,即基金单位净值,根据前一日基金资产净值除以在该会计期间内流通在外的平均基金单位数来确定。计算出的单位价格是基金申购、赎回报价,也称为基金的净值。因此,单位价格是根据基金的价格变化,投资组合的变化等计算出来的,而不是由市场交易价格的变化决定的。

基金交易价格是投资者到基金场内、场外交易市场进行成交的价格。该价格的变化取决于市场上的买卖盘价格的变化,以净值为基础,随市场供求关系的变化而变化。

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