开放式基金有折价率吗？
没有 基金净值=基金份额*市值，而市值又取决于市场价值。对于上市交易的证券投资基金来说，其市场价值比较容易计算出来，就是当日收盘价乘以其总份额；对非上市的证券投资基金来说，由于其投资的标的物是不上市的股票和债券，因此其市场价值比较难于计算，于是就有采用加权平均法、最近一期报告估值法、基准指数调整法等几种方法。由于这些方法的本质都是将基金的投资组合按照某种方式折算成可交易资产，所以本质上基金的净值就等于这些被折算成可交易资产的金额之和。
这里需要提到一个概念“市场价格”。所谓“市场价格”就是指按照上述方法折算出来的值而不是按照基金合同约定的价值（即基金面值）。因为基金合同是基金管理人管理和运作基金的依据，但是市场是变化的，市场状况会发生变化，同样一只基金，其市场表现是会不一样的。为了保证公平性，规定以市场价格作为计价的依据。也就是说，如果市场上涨，基金的净值就会上升；反之，若市场下跌，基金的净值就下降。
综上所诉，市场的波动会在基金净值里得到完美的体现，不会出现折溢价的情况。 这里要提到一种特殊情况的处理方法——基金暂停清算。所谓基金暂停清算指的是当基金的市场价格低于基金单位面值或基金单位净资产值时，基金管理人可以决定对基金实行临时停牌直至终止，这种情形下也不会存在折溢价的问题。