怎么销售基金产品?

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1. 选择目标客户 基金产品的目标客户主要是个人投资者,因此需要先确定目标客户的范围,然后有针对性的开展营销活动。

在进行产品推广之前,需要分析投资者的风险承受能力和理财偏好,从而筛选出合适的客户群体,并在之后的产品推广中有针对性的展开宣传。比如,基金公司可以将新基金产品发布在自家网站上,并制作一些宣传册、海报等发放到各大银行网点,同时可以派专人去往银行柜台进行推介,但这样效率较低;也可以将新产品信息发布在一些第三方金融平台上,让投资者自行查阅并申购,不过平台众多,信息分散,也需要花费一定精力做宣传工作;还可以与券商、期货公司等机构合作,让他们的客户经理在向客户推荐股票、期货的同时也顺带推荐一下基金产品,达到联合推销的效果。不过这种方式可能效果不大,因为一般证券公司对客户的投资时间都比较短,而且投资风格比较谨慎,相对较难说服他们购买非自营的基金产品。

2. 选择合适的渠道 对于基金公司来说,适合销售的基金产品应该是符合市场主流趋势的,这样在渠道的选择上就比较容易了——各大银行的网上银行和手机银行APP一般都支持基金产品的在线销售,互联网基金平台也有很多的流量资源,只要做好渠道沟通和对接即可。但是需要注意一点的是,无论是线上还是线下,都需要有相应的销售渠道来承载基金的销售,并配备相应的人员对渠道进行培训,提高其对基金产品的了解程度,以便更好地向客户进行宣传和推介。

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